Fiche métier : Gestionnaire Assurance Vie

Le Gestionnaire en Assurance Vie est un professionnel chargé de suivre, gérer et optimiser les contrats d’assurance vie des clients, de la souscription à la clôture du contrat. Il veille à la conformité réglementaire, conseille les assurés sur leurs placements, et assure un traitement rigoureux des dossiers, notamment lors des rachats ou des successions.

Il travaille au sein de compagnies d’assurances, de banques, ou dans des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine. Son rôle est central pour garantir la satisfaction client tout en sécurisant les intérêts de l’entreprise.

Découvrez à travers « Gestionnaire Assurance Vie : la Fiche métier », les formations, compétences et softs skills les plus attendues pour accéder à ce poste, le niveau de rémunération moyen en France, les différents lieux d’exercice possibles, ainsi que les perspectives d’évolution de carrière qui s’offrent à vous.

Plusieurs parcours permettent d’accéder à ce métier. Les plus reconnus sont :

Niveau Bac +2 / Bac +3

• BTS Assurance
• BTS Banque
• DUT / BUT Carrières Juridiques
• Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance
• Licence pro Métiers de l’assurance.

Niveau Bac +5

Perspectives d’évolutions plus rapides

• Master Assurance, Banque, Finance
• Master Droit des Assurances
• Master Gestion de Patrimoine
• Diplôme d’école de commerce avec spécialisation en assurance ou finance.

💡 L’alternance est très valorisée dans ce secteur pour acquérir une première expérience concrète.

• Gestion administrative des contrats : souscription, avenants, rachats, clôtures, arbitrages
• Traitement des actes de gestion vie : décès, successions, transferts
• Suivi de la conformité réglementaire (KYC, lutte anti-blanchiment…)
• Conseil auprès des clients sur les options de gestion disponibles
• Analyse et évaluation des risques liés aux contrats
• Interface avec les réseaux commerciaux, notaires ou ayants droit.

Un Gestionnaire Back Office en Assurance Vie

Le Gestionnaire Assurance Vie est souvent chargé :

• de traiter les contrats (souscriptions, arbitrages, rachats, clauses bénéficiaires…),
• d’assurer la gestion administrative et réglementaire des dossiers,
• de suivre les opérations comptables ou fiscales liées aux contrats.

Il travaille donc en support, en lien avec les équipes commerciales ou les conseillers clientèle, mais sans contact direct avec les clients.

Un Gestionnaire Middle Office en Assurance Vie

Dans certains cas, notamment dans les grandes compagnies ou en gestion de patrimoine :

• le Gestionnaire peut faire le lien entre les équipes de vente (Front) et les équipes de traitement (Back),
• Il peut intervenir sur des sujets de reporting, de contrôle de risques, voire d’optimisation de portefeuille.

Dans ces cas-là, on parle d’un rôle hybride, à cheval entre Middle et Back office.

Les compétences du Gestionnaire Assurance vie se déclinent principalement sur :

• La maîtrise des produits d’assurance vie (fonds en euros, unités de compte…)
• La connaissance du droit des assurances et de la fiscalité
• La maîtrise des outils de gestion (ex : logiciels assurantiels, Excel, CRM)
• Une bonne capacité d’analyse et de rédaction
• Une bonne compréhension des marchés financiers.

• Rigueur et organisation : pour gérer des dossiers sensibles
• Discrétion et confidentialité
• Sens du service client
• Bonne communication orale et écrite
• Capacité à travailler en équipe
• Réactivité et gestion du stress.

Voici une estimation de la rémunération rencontrée en moyenne par le Gestionnaire Assurance Vie, son salaire moyen en France selon son niveau d’expérience.

En Île-de-France, le salaire du Gestionnaire Assurance Vie est 10 à 20 % plus élevé, en raison du coût de la vie et de la présence des sièges sociaux.

• Compagnies d’assurance
• Banques
• Mutuelles
• Cabinets indépendants en gestion de patrimoine
• Sociétés de courtage.

Le Gestionnaire en Assurance Vie peut évoluer vers des postes à plus haute responsabilité, tels que :

• Chargé d’affaires en assurance
• Responsable d’équipe ou de service gestion vie
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Souscripteur
• Expert assurance vie
• Auditeur interne dans le secteur assurance.

Avec de l’expérience, il peut aussi s’orienter vers des fonctions commerciales ou de contrôle interne.